让澳新银行颜面尽失的“不可接受的失败”

　　在银行业皇家委员会成立五周年之际，谢恩?埃利奥特(Shayne Elliott)对调查的重大发现和澳新银行(ANZ)吸取的教训进行了深思。

　　埃利奥特今年2月在领英(linkedIn)上写道，公开鞭笞迫使澳大利亚的金融服务机构以令人痛苦的细节审视自己没有达到社区期望的地方，并为赢回信任和尊重铺平了道路。

　　“我希望澳新银行以做正确的事而闻名，”这位澳新银行首席执行官写道。“我不能告诉我们的4万名员工该做什么决定，但我能做的是给他们一种使命感、价值观和结构。我们的目标是塑造一个人民和社区蓬勃发展的世界——它指导我们选择向谁提供银行服务，如何为这些客户提供银行服务，以及我们如何对待他们和彼此之间的行为。”

　　然而，就在Elliott公开反思自皇家调查委员会结束以来该行取得了多大进展之际，澳大利亚企业监管机构却悄悄对澳新银行的市场部门展开了调查，原因是该部门被指做了错事并触犯了法律。

　　市场部门的交易员被指控操纵债券利率，在140亿美元的债券销售中推高了联邦政府的成本，并夸大了他们的债券交易数据，以使自己看起来比实际更有经验。

　　澳新银行去年8月向澳大利亚金融管理办公室(Australian Office of Financial Management)报告了后者，将其归咎于流程，承认这是一个“不可接受的失败”，并启动了一项审计，以审查该行的治理流程。

　　对于澳新银行交易员操纵数据的指控，Elliott在上月提交给澳大利亚证券交易所的一份声明中表示，该行已进行了自己的初步分析，虽然指出它没有获得澳大利亚证券和投资委员会(ASX)的全部权力，但它没有发现市场操纵的证据。

　　他还透露，澳新银行已对悉尼经销商办公室的工作场所文化展开调查，并对多名员工进行了停职、解职和正式警告。

　　埃利奥特说:“只要我们发现任何不当行为的证据，相关人员将被追究责任，并采取行动。”“董事会还将领导一个程序，以确保在适当情况下，对前任和现任高管(包括我自己)施加后果”，主要指的是薪酬和奖金。

　　由于利率预期和新西兰经济前景严重拖累了该银行的股价，该银行股价今年落后于竞争对手8%至18%，这对该银行来说是一个巨大打击。

　　投资者目前正在评估这些调查的财务影响。

　　如果ASIC收集到足够的证据并成功地在法庭上提起诉讼(这可能需要数年时间)，澳新银行将面临最高7.8亿美元的罚款，与去年74亿美元的利润相比，这个数字并不算高。

　　对澳新银行的真正打击，将来自于政府在调查期间不愿与澳新银行打交道，澳新银行将被迫放弃的潜在收入。据报道，澳新银行已经因丑闻错过了三份潜在的政府合同。

　　新南威尔士大学(University of New South Wales)金融学者马克?汉弗瑞-詹纳(Mark humphrey - jenner)表示:“当然，政府在使用澳新银行之前会三思而后行。”

　　“如果指控得到证实，这将花费纳税人的钱，因为纳税人将为债务支付更高的利息。如果被证实了，就会有不诚实的成分……让自己看起来比实际更有经验。”

　　MST Financial的资深银行业分析师布赖恩?约翰逊(Brian Johnson)将澳新银行陷入的困境比作普华永道(PwC)的丑闻。此前，普华永道被披露滥用政府机密信息，帮助企业客户逃税。

　　自大约18个月前危机爆发以来，普华永道已裁员数百人，将其利润丰厚的政府咨询业务以1美元的价格出售给私募股权公司Allegro Funds，并受到联邦警察和政界人士的调查。

　　约翰逊表示:“要么(澳新银行市场部)在债券定价当天非常非常幸运，要么事情发生的事实告诉你，他们没有适当的流程。”

　　“问题在于，当人们被激励去创造利润时，跳出正常规则的做法或许就变得可以接受了，而这正是ASIC正在调查的。”

　　埃利奥特上月淡化了ASIC的调查，称其为企业监管机构发出的例行“请解释”通知。几天后，ASIC主席乔?朗戈(Joe Longo)驳斥了这一说法，指出调查“顾名思义(意味着)我们怀疑存在违法行为”。

　　企业监管机构已派出一些最资深的调查人员，调查澳新银行发生的事情，表明该机构对这些指控的重视程度。但现在判断这对该行、甚至对艾略特的未来意味着什么还为时过早。外界普遍预计，艾略特将在担任首席执行官八年后于今年晚些时候辞职。

　　欧珀资本管理公司(Opal Capital Management)创始人兼首席投资官奥姆卡尔?乔希(Omkar Joshi)表示:“谢恩?埃利奥特在这个职位上已经有一段时间了，他本来就快离职了，所以有时这样的事情会让他提前离职。”

　　“如果事态从现在开始升级，你可以说，你希望从外部找个人来解决问题，但你看看西太平洋银行(Westpac)……和澳大利亚联邦银行(Commbank)的历史……它们(在首席执行官辞职后)都有内部候选人。”

　　分析师和投资者都在密切关注，尤其是在新西兰监管机构金融市场管理局(Financial Markets Authority)对两年前发行的25亿新西兰元通胀挂钩政府债券涉嫌操纵市场的指控进行调查之际。